Finanzmathematik-Funktionen
Eine finanzmathematische Funktion wendet Finanz-Algorithmen oder mathematische Berechnungen an.
FinanceCAGR
FinanceCAGR(BeginningValue, EndingValue, NumYears)
: berechnet die zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate, bzw. den geometrischen Mittelwert der Wachstumsrate auf annualisierter Basis.
FinanceEffectiveRate
FinanceEffectiveRate(NominalRate, PaymentsPerYear)
: berechnet den effektiven Jahreszinssatz, bzw. den Zinssatz für ein Darlehen oder Finanzprodukt, der aus dem Nominalzins als Zinssatz mit einem nachträglich zu zahlenden jährlichen Zinseszins angepasst wird.
FinanceFV
FinanceFV(Rate, NumPayments, PaymentAmount, PresentValue, PayAtPeriodBegin)
: berechnet den Zukunftswert einer Investition, bzw. den Wert einer Anlage zu einem angegebenen künftigen Zeitpunkt unter Berücksichtigung eines gewissen Zinssatzes oder einer gewissen Kapitalrendite.
FinanceFVSchedule
FinanceFVSchedule(Principle, Year1Rate, Year2Rate)
: berechnet den künftigen Planwert, also den künftigen Wert eines anfänglichen Grundkapitals, nachdem auf eine Investition eine Reihe von Zinssätzen angewendet wurden.
FinanceIRR
FinanceIRR(Value1, Value2)
: berechnet die interne Kapitalrendite, also den Zinssatz, bei dem die Investitionskosten zu Vorteilen der Investition führen. Das bedeutet, dass alle Gewinne aus der Investition mit dem Zeitwert des Geldes verbunden sind und dass die Investition bei diesem Zinssatz einen Kapitalwert von Null hat.
FinanceMIRR
FinanceMIRR(FinanceRate, ReinvestRate, Value1, Value2)
: berechnet die modifizierte interne Kapitalrendite (MIRR), bzw. eine Modifikation der internen Kapitalrendite und zielt als solche darauf ab, einige der Probleme mit der IRR zu lösen. Der modifizierte interne Zinsfuß (MIRR) ist ein finanzieller Maßstab für die Attraktivität einer Investition.
FinanceMXIRR
FinanceMXIRR(FinanceRate, ReinvestRate, Value1, Date1, Value2, Date2)
: berechnet die angepasste interne Kapitalrendite einer Investition mit Datumsangaben.
FinanceNominalRate
FinanceNominalRate(EffectiveRate, PaymentsPerYear)
: berechnet den jährlichen Nominalzinssatz. Ein Zinssatz wird als nominal bezeichnet, wenn die Häufigkeit der Aufzinsung (z. B. ein Monat) nicht mit der grundlegenden Zeiteinheit (normalerweise ein Jahr) identisch ist.
FinanceNPER
FinanceNPER(Rate, PaymentAmount, PresentValue, FutureValue, PayAtPeriodBegin)
: berechnet die Anzahl der Fristen für eine Investition oder einen Kredit.
FinanceNPV
FinanceNPV(Rate, Value1, Value2)
: berechnet den Nettokapitalwert einer Investition, welcher den Überschuss oder das Defizit von Cashflows in Bezug auf den Nettokapitalwert misst, sobald die Finanzierungskosten gedeckt sind.
FinancePMT
FinancePMT(Rate, NumPayments, PresentValue, FutureValue, PayAtPeriodBegin)
: berechnet die Zahlungen für einen Kredit.
Alteryx PMT Versus Excel PMT
Some important distinctions must be made when comparing the Alteryx FinancePMT function to Excel's PMT function.
Both the Alteryx and Excel PMT functions use the same PMT formula. However, there are differences to be aware of:
Excel treats positive values as inflows (money coming in) and negative values as outflows (money going out). So, to get a positive payment number, you must give PresentValue and FutureValue opposite signs (positive/negative). If PresentValue and FutureValue have the same sign, Excel returns a negative PMT to balance the cash flows (since a payment is considered money going out).
The Alteryx function assumes the same “positive deposit” framing and, by default, returns PMT as a negative number (the payment is money going out). As such, to make the returned PMT positive, it's common to enter FutureValue with the opposite sign to PresentValue (often negative). For example:
FinancePMT(0.005, 360, -250000, 0, 0) returns ~1499 (note that PresentValue is a negative number). If PresentValue were a positive number, the return would be -1499 to signify money out.
FinancePV
FinancePV(Rate, NumPayments, PaymentAmount, FutureValue, PayAtPeriodBegin)
: berechnet den Kapitalwert einer Investition, bzw. den Wert einer zukünftigen Zahlung oder einer Reihe von zukünftigen Zahlungen zu einem bestimmten Datum, abgezinst, um den Zeitwert des Geldes und andere Faktoren wie das Investitionsrisiko zu berücksichtigen.
FinanceRate
FinanceRate(NumPayments, PaymentAmount, PresentValue, FutureValue, PayAtPeriodBegin)
: berechnet den Zinssatz (pro Zeitraum).
FinanceXIRR
FinanceXIRR(Value1, Date1, Value2, Date2)
: Berechnet die interne Rendite einer Investition mit Datumsangaben.
FinanceXNPV
FinanceXNPV(Rate, Value1, Date1, Value2, Date2)
: Berechnet den Kapitalwert einer Investition mit Datumsangaben.