Finanzmathematik-Funktionen
Eine finanzmathematische Funktion wendet Finanz-Algorithmen oder mathematische Berechnungen an.
FinanceCAGR
FinanceCAGR(BeginningValue, EndingValue, NumYears): berechnet die zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate, bzw. den geometrischen Mittelwert der Wachstumsrate auf annualisierter Basis.
FinanceEffectiveRate
FinanceEffectiveRate(NominalRate, PaymentsPerYear): berechnet den effektiven Jahreszinssatz, bzw. den Zinssatz für ein Darlehen oder Finanzprodukt, der aus dem Nominalzins als Zinssatz mit einem nachträglich zu zahlenden jährlichen Zinseszins angepasst wird.
FinanceFV
FinanceFV(Rate, NumPayments, PaymentAmount, PresentValue, PayAtPeriodBegin): berechnet den Zukunftswert einer Investition, bzw. den Wert einer Anlage zu einem angegebenen künftigen Zeitpunkt unter Berücksichtigung eines gewissen Zinssatzes oder einer gewissen Kapitalrendite.
FinanceFVSchedule
FinanceFVSchedule(Principal, Year1Rate, Year2Rate): berechnet den künftigen Planwert, also den künftigen Wert eines anfänglichen Grundkapitals, nachdem auf eine Investition eine Reihe von Zinssätzen angewendet wurden.
FinanceIRR
FinanceIRR(Value1, Value2): berechnet die interne Kapitalrendite, also den Zinssatz, bei dem die Investitionskosten zu Vorteilen der Investition führen. Dies bedeutet, dass alle Gewinne aus der Investition durch den Zeitwert des Geldes vorgegeben sind und dass die Investition bei diesem Zinssatz einen Nettokapitalwert von Null hat.
FinanceMIRR
FinanceMIRR(FinanceRate, ReinvestRate, Value1, Value2): berechnet die modifizierte interne Kapitalrendite (MIRR), bzw. eine Modifikation der internen Kapitalrendite und zielt als solche darauf ab, einige der Probleme mit der IRR zu lösen. Der modifizierte interne Zinsfuß (MIRR) ist ein finanzieller Maßstab für die Attraktivität einer Investition.
FinanceMXIRR
FinanceMXIRR(FinanceRate, ReinvestRate, Value1, Date1, Value2, Date2): berechnet die angepasste interne Kapitalrendite einer Investition mit Datumsangaben.
FinanceNominalRate
FinanceNominalRate(EffectiveRate, PaymentsPerYear): berechnet den jährlichen Nominalzinssatz. Ein Zinssatz wird als nominal bezeichnet, wenn die Häufigkeit der Aufzinsung (z. B. ein Monat) nicht mit der grundlegenden Zeiteinheit (normalerweise ein Jahr) identisch ist.
FinanceNPER
FinanceNPER(Rate, PaymentAmount, PresentValue, FutureValue, PayAtPeriodBegin): berechnet die Anzahl der Fristen für eine Investition oder einen Kredit.
FinanceNPV
FinanceNPV(Rate, Value1, Value2): berechnet den Nettokapitalwert einer Investition, welcher den Überschuss oder das Defizit von Cashflows in Bezug auf den Nettokapitalwert misst, sobald die Finanzierungskosten gedeckt sind.
FinancePMT
FinancePMT(Rate, NumPayments, PresentValue, FutureValue, PayAtPeriodBegin): berechnet die Zahlungen für einen Kredit.
Alteryx PMT im Vergleich zu Excel PMT
Beim Vergleich der FinancePMT-Funktion in Alteryx mit der PMT-Funktion in Excel müssen einige wichtige Unterschiede gemacht werden.
Die PMT-Funktionen in Alteryx und Excel verwenden dieselbe PMT-Formel. Es gibt jedoch Unterschiede, die zu beachten sind:
Excel behandelt positive Werte als Zuflüsse (Geldeingang) und negative Werte als Abflüsse (Geldausgang). Um also eine positive Zahlungsnummer zu erhalten, müssen Sie für PresentValue und FutureValue gegensätzliche Vorzeichen (positiv/negativ) angeben. Wenn PresentValue und FutureValue das gleiche Vorzeichen haben, gibt Excel eine negative PMT zurück, um die Zahlungsströme auszugleichen (da eine Zahlung als Geldausgang gilt).
Die Alteryx-Funktion geht von demselben „positiven“ Einlagenrahmen aus und gibt PMT standardmäßig als negative Zahl zurück (die Zahlung ist Geld, das ausläuft). Um die zurückgegebene PMT zu einem positiven Ergebnis zu machen, ist es üblich, FutureValue mit dem anderen Vorzeichen als PresentValue (häufig negativ) einzugeben. Zum Beispiel:
FinancePMT(0.005, 360, -250000, 0, 0) gibt 1499 zurück (beachten Sie, dass PresentValue eine negative Zahl ist). Wenn PresentValue positiv wäre, würde -1499 zurückgegeben, um anzuzeigen, dass es sich um einen Geldausgang handelt.
FinancePV
FinancePV(Rate, NumPayments, PaymentAmount, FutureValue, PayAtPeriodBegin): berechnet den Kapitalwert einer Investition, bzw. den Wert einer zukünftigen Zahlung oder einer Reihe von zukünftigen Zahlungen zu einem bestimmten Datum, abgezinst, um den Zeitwert des Geldes und andere Faktoren wie das Investitionsrisiko zu berücksichtigen.
FinanceRate
FinanceRate(NumPayments, PaymentAmount, PresentValue, FutureValue, PayAtPeriodBegin): berechnet den Zinssatz (pro Zeitraum).
FinanceXIRR
FinanceXIRR(Value1, Date1, Value2, Date2): Berechnet die interne Rendite einer Investition mit Datumsangaben.
FinanceXNPV
FinanceXNPV(Rate, Value1, Date1, Value2, Date2): Berechnet den Kapitalwert einer Investition mit Datumsangaben.