Funzioni finanziarie
Una funzione finanziaria applica algoritmi finanziari o calcoli matematici.
FinanceCAGR
FinanceCAGR(BeginningValue, EndingValue, NumYears): calcola il tasso di crescita annuale composto, cioè il tasso di crescita con media geometrica su base annua.
FinanceEffectiveRate
FinanceEffectiveRate(NominalRate, PaymentsPerYear): calcola il tasso d'interesse annuale effettivo, cioè il tasso d'interesse su un prestito o un prodotto finanziario ricalcolato dal tasso d'interesse nominale come un tasso d'interesse composto annuale da pagare in via posticipata.
FinanceFV
FinanceFV(Rate, NumPayments, PaymentAmount, PresentValue, PayAtPeriodBegin): calcola il valore futuro di un investimento, cioè il valore di una risorsa in un dato momento nel futuro, ipotizzando un determinato tasso d'interesse o di rendimento.
FinanceFVSchedule
FinanceFVSchedule(Principal, Year1Rate, Year2Rate): calcola la pianificazione del valore futuro, cioè del valore futuro di un capitale iniziale dopo aver applicato una serie di tassi d'interesse a un investimento.
FinanceIRR
FinanceIRR(Value1, Value2): calcola il tasso di rendimento interno, cioè il tasso d'interesse al quale i costi dell'investimento generano rendimento. Ciò significa che tutti i guadagni dell'investimento sono inerenti al valore temporale del denaro e che l'investimento ha un valore attuale netto pari a zero a questo tasso d'interesse.
FinanceMIRR
FinanceMIRR(FinanceRate, ReinvestRate, Value1, Value2): calcola il tasso di rendimento interno modificato. Una variazione del tasso di rendimento interno che mira a risolvere alcuni problemi con l'IRR. Il MIRR è una misura finanziaria dell'attrattiva di un investimento.
FinanceMXIRR
FinanceMXIRR(FinanceRate, ReinvestRate, Value1, Date1, Value2, Date2): calcola il tasso di rendimento interno modificato di un investimento con le date.
FinanceNominalRate
FinanceNominalRate(EffectiveRate, PaymentsPerYear): calcola il tasso d'interesse nominale annuale. Un tasso d'interesse è definito nominale se la frequenza di compounding (ad esempio un mese) non è identica all'unità di tempo di base (normalmente un anno).
FinanceNPER
FinanceNPER(Rate, PaymentAmount, PresentValue, FutureValue, PayAtPeriodBegin): calcola il numero di periodi per un investimento o un prestito.
FinanceNPV
FinanceNPV(Rate, Value1, Value2): calcola il valore attuale netto di un investimento. Misura l'eccesso o la carenza di flussi di cassa, in termini di valore attuale, al netto degli oneri finanziari.
FinancePMT
FinancePMT(Rate, NumPayments, PresentValue, FutureValue, PayAtPeriodBegin): calcola i pagamenti su un prestito.
Alteryx PMT e Excel PMT
È necessario fare alcune importanti distinzioni quando si confronta la funzione Alteryx FinancePMT con la funzione Excel PMT.
Entrambe le funzioni utilizzano la stessa formula PMT. Tuttavia, vi sono delle differenze da tenere presenti:
Excel considera i valori positivi come afflussi (entrate) e i valori negativi come deflussi (uscite). Quindi, per ottenere un numero di pagamento positivo, è necessario assegnare segni opposti a PresentValue e FutureValue (positivo/negativo). Se PresentValue e FutureValue hanno lo stesso segno, Excel restituisce un PMT negativo per bilanciare i flussi di cassa (dal momento che un pagamento è considerato come uscita di cassa.
La funzione Alteryx assume la stessa struttura di "deposito positivo" e, per impostazione predefinita, restituisce il PMT come numero negativo (il pagamento è un'uscita di cassa). Pertanto, per rendere positivo il PMT restituito, è comune inserire FutureValue con il segno opposto a quello di PresentValue (spesso negativo). Per esempio:
FinancePMT(0.005, 360, -250000, 0, 0) restituisce ~1499 (nota bene che PresentValue è un numero negativo). Se PresentValue fosse un numero positivo, il rendimento sarebbe di -1499 per l'uscita di cassa.
FinancePV
FinancePV(Rate, NumPayments, PaymentAmount, FutureValue, PayAtPeriodBegin): calcola il valore attuale di un investimento. Il valore in una determinata data di un pagamento futuro, o di una serie di pagamenti futuri, ridotto per riflettere il valore temporale del denaro e altri fattori quali il rischio di investimento.
FinanceRate
FinanceRate(NumPayments, PaymentAmount, PresentValue, FutureValue, PayAtPeriodBegin): calcola il tasso d'interesse (per periodo).
FinanceXIRR
FinanceXIRR(Value1, Date1, Value2, Date2)Calcola il tasso di rendimento interno modificato di un investimento con le date.
FinanceXNPV
FinanceXNPV(Rate, Value1, Date1, Value2, Date2): calcola il valore attuale netto di un investimento con le date.